Um mit den aktuellen finanziellen Wünschen und Bedürfnissen der privaten Haushalte vertraut zu sein, führen ifp Institut für Private Finanzplanung an der Universität Passau und icon Wirtschafts- und Finanzmarktforschung GmbH, Nürnberg seit 2005 einen Marktmonitor zur Privaten Finanzplanung durch. Hierzu befragen wir in regelmäßigen Abständen die Finanzentscheider in mehr als 10.000 privaten Haushalten in Deutschland mit einer repräsentativen schriftlichen Studie zu Status und Potential der Privaten Finanzplanung.

Die Ergebnisse des Monitorings werden von zahlreichen Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche genutzt und können im Rahmen einer Multi-Client-Studie über ifp bezogen werden.

Alle bisherigen Marktstudien zeigen zwei zentrale Ergebnisse:

1. Private Finanzplanung als bedarfsorientierter Beratungsansatz über den finanziellen Lebenszyklus privater Haushalte ist bereits dem Wesen nach zu hoher Beratungsqualität, zum Anlegerschutz und zur Vertrauensbildung prädestiniert.
2. Mit Privater Finanzplanung lassen sich Kundenbindung und Verkaufserfolg intensivieren. Es gibt also gute Gründe dafür, warum immer mehr Finanzdienstleister ihren Kunden eine umfassende, bedarfsorientierte Beratungsleistung in finanziellen Angelegenheiten anbieten.