Dreh- und Angelpunkt der Qualifikation von Finanzberatern durch ifp Institut für Private Finanzplanung an der Universität Passau ist die Orientierung am Prozess der Privaten Finanzplanung sowie am finanziellen Bedarf privater Haushalte. Auf diese Weise wird den Finanzberatern genau das Wissen vermittelt, das für ein erfolgreiches kundenorientiertes Beraten und Verkaufen in der täglichen Praxis notwendig ist.

Professionelle Berater liefern eine hohe Beratungsqualität und gewährleisten die Befriedigung individueller Kundenbedürfnisse. Um den Kundennutzen und die Effizienz der Beratung zu steigern, folgt der kompetente Berater einem wohldefinierten Beratungs- und Verkaufsprozess der Beratung.

Deshalb zeichnet sich unsere Qualifikation neben der Vermittlung von Fachkompetenz und verkäuferischen Fähigkeiten insbesondere durch die Vermittlung einer ausgeprägten Methodenkompetenz zur Privaten Finanzplanung aus. Die für die Zertifizierung erforderlichen Kenntnisse und Fähigkeiten werden anhand des jeweiligen Prozesses der Finanzberatung zu den Beratungsthemen wie z.B. Familienvorsorge, Altersvorsorge, Vermögensaufbau oder Vermögensnutzung geschult − von der Akquisition und Sensibilisierung über die Beratung und die Problemlösung bis hin zur laufenden Kundenbetreuung. Hierdurch stellen wir den direkten Bezug zum Tagesgeschäft der Finanzberater und die hohe Akzeptanz unserer Qualifikation her.

Was Privatkunden wirklich brauchen, ist ein Berater, der die individuellen Probleme des Kunden erkennt, prägnant und verständlich darstellt und einen Lösungsvorschlag präsentiert, den der Kunde nachvollziehen kann. Dies erfordert weitaus mehr als nur Fachwissen des Beraters, nämlich darüber hinaus Sozialkompetenz sowie Methodenwissen, das praxis- und anwendungsorientiert mit dem notwendigen Fachwissen verknüpft wird. Deshalb ist unsere Qualifikation konsequent an den Bedürfnissen der Kunden in den Bereichen des Liquiditäts-, Vorsorge- und Vermögensmanagements ausgerichtet.

Die Konzeption, die Weiterentwicklung und die Umsetzung unserer Qualifikationsprogramme beruhen - in enger Abstimmung mit dem jeweiligen Geschäftspartner - auf folgenden Prozess: