Qualifikation -> ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist
ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist
Der ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist weist alle erforderlichen Kenntnisse und Fähigkeiten auf, um private Haushalte bedarfsgerecht zu den Beratungsthemen der
vier Vorsorge-Bausteine Absicherung, Wohneigentum, Risikoschutz und Vermögensbildung zu beraten und geeignete Finanzprodukte zur Erfüllung von Zielen und Wünschen
sowie zur Lösung finanzieller Probleme privater Haushalte zu liefern.
| Absicherung |
Finanzielle Unabhängigkeit und Wohlbefinden heute und im Alter sichern |
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- Den Lebensstandard im Alter erhalten
- Vorsorge für den Pflegefall treffen
- Die Familie absichern
- Sich gegen die finanziellen Folgen von Krankheit schützen
- Sich gegen die finanziellen Folgen von Berufsunfähigkeit schützen
- Sich gegen die finanziellen Folgen von Unfällen schützen
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| Wohneigentum |
In den eigenen vier Wänden leben |
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- Eigenkapital ansparen
- Wohneigentum realisieren
- Wohneigentum erhalten und modernisieren
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| Risikoschutz |
Vermögen und Eigentum schützen |
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- Sicherheit rund ums Wohnen
- Sicherheit rund ums Kfz
- Sicherheit in Freizeit und Beruf
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| Vermögensbildung |
Finanzielle Ziele erfüllen und Vermögen aufbauen |
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- Jederzeit zahlungsfähig sein
- Vermögen für finanzielle Ziele bilden
- Vorhandenes Vermögen sicher und rentabel anlegen
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Aus dem Zielbild der Qualifikation zum ZVS leitet sich das Anforderungsprofil des ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist ab (verkürzte Wiedergabe):
| Fähigkeiten |
Der ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist: |
| Fachkompetenz |
- ist mit den Rahmenbedingungen am Markt für Vorsorge-Beratung vertraut (Anbieter, Angebot, Nachfrager, Dienstleistungen, Einfluss
der Medien, Staat, Verbraucherschutz, Marktpotenzial).
- verfügt über fachspezifisches Vertiefungswissen zur Umsetzung der Vorsorge-Beratung.
- kann den Kundenbedarf priorisieren und unter Berücksichtigung vorhandener Leistungs- ansprüche eine qualifizierte Ist-Analyse
der finanziellen Situation des Kunden erstellen.
- hat die notwendigen Fähigkeiten zur Erarbeitung individueller und bedarfsgerechter Lösungen für die finanziellen
Bedürfnisse des Kunden.
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| Methodenkompetenz |
- versteht den privaten Haushalt als kleines Unternehmen und berücksichtigt bei seinen Empfehlungen die wirtschaftlichen
Zusammenhänge zwischen Einnahmen, Ausgaben und Vermögen.
- kennt die Instrumente und Methoden zur finanziellen Beratung von privaten Haushalten wie Einnahmen-/ Ausgabenrechnung,
Vermögensbilanz, Analysemodelle und Wirkungsmodelle.
- ist mit qualitativen Anforderungen an die W&W Vorsorge-Beratung vertraut, kennt also Qualitätsdimensionen,
Qualitätsstandards sowie Beratungsgrundsätze.
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| Sozialkompetenz |
- beherrscht die Regeln zum Umgang mit Kunden sowie zur Gesprächsführung und Einwandbehandlung.
- kennt die wesentlichen Komponenten von Sozialer Kompetenz und Emotionaler Intelligenz.
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Berater der folgenden Unternehmen werden von uns zum ZVS qualifiziert:
- Wüstenrot Bausparkasse AG
- Württembergische Versicherung AG
